SIDOMO - Hilfe

Falls Sie einen immer wiederkehrende Buchungsvorgang dauerhaft für SIDOMO erkennbar machen wollen, so müssen Sie diesen Datensatz maskieren, d.h. es wird mit Hilfe des Verwendungszwecks eine Maske erstellt und abgespeichert. Sobald SIDOMO das nächste Mal wieder einen ähnlichen Verwendungszweck erkennt, wird er Ihnen bereits die hinterlegte Buchung vorschlagen.

 

 

Zahlungsträgermaske

Fremd-Bank:

Falls Sie als Erkennungsmerkmal dieser Buchungsmaske eine Bankverbindung zuordnen wollen, so wählen Sie den Modus fix und tragen die Kontonummer und BLZ ein. Falls die Bankverbindung öfters wechselt, so wählen Sie den Modus variabel.

Fremd-Inhaber:

Falls Sie als Erkennungsmerkmal dieser Buchungsmaske den Fremdkontoinhaber zuordnen wollen, so wählen Sie den Modus fix und tragen den gewünschten Namen ein. Sollte der Name von Buchung zu Buchung unterschiedlich sein (bspw. einmal überweist Traumel, Gudrun danach Traumel, Peter) so sollten Sie den Modus variabel wählen.

Betrag:

Falls Sie als Erkennungsmerkmal dieser Buchungsmaske einen Betrag zuordnen wollen, so tragen Sie diesen Betrag ein. SIDOMO unterscheidet Buchungen, die immer denselben Betrag enthalten (fix) oder Buchungen, deren Buchungsbetrag von Buchung zu Buchung unterschiedlich (variabel) sein kann. Im ersten Fall können Sie beliebig viele Buchungen diesem Buchungsimport zuordnen (sog. Splittbuchung) (bspw. Abbuchung der Stadtwerke: Strom, Gas, Wasser, ...). Beim variablen Fall kann nur ein Konto eingetragen werden (bspw. monatliche Telefonrechnung des Notfalltelefons im Aufzug).

Zweck:

Bei einer Maskierung ist in aller Regel der von der Bank übermittelte Verwendungszweck ein entscheidendes Merkmal zur wiederkehrenden Erkennung von Bankumsätzen.

 

Zuerst sollte der Anwender den wiederkehrenden Teil identifizieren. In unserem Beispiel handelt es sich beim Buchungstext um eine Kombination diverser Bestandteile. Bei der Zeichenfolge BN1254890112 handelt es sich beispielhaft um eine Buchungsnummer, die wahrscheinlich von der Software des Versorgers generiert wird. Diese ist als Merkmal nicht tauglich. Dahinter erscheint die Zeichenfolge VN3454777623, die in unserem Beispiel relativ leicht als Vertragsnummer identifiziert werden kann. Diese ist als wiederkehrendes Merkmal ideal geeignet.

 

 

Grundsätzlich empfehlen sich variable Platzhalter bei der Anlage einer Zahlungsträgermaske. Variable Platzhalter werden durch das Zeichen * (Sternchen) gesetzt. In aller Regel wird 1 oder mehrere wiederkehrende Textbausteine in * (Sternchen) eingeschlossen. Vor und hinter den Sternchen liegende Leerzeichen sollten ebenfalls entfernt werden. Nun sollten sämtliche Buchungen die diese Zeichenfolge (hier: Vertragsnummer) beinhalten sicher erkannt werden. Da üblicherweise auch bei der Fremdbankverbindung (Inhaber, Fremd-IBAN, Fremd-BIC) als Merkmale vorhanden sind, ist die Erkennung von Bankumsätzen eindeutig als auch zuverlässig automatisierbar.

 

 

Eine kleine Schwachstelle hat der erfasste Verwendungszweck jedoch. Die Schlussrechnung, die ebenfalls diese Vertragsnummer beinhalten sollte wird durch die Maskierung ebenfalls abgegriffen, soweit der Betrag nicht als fester Bestandteil aufgenommen wurde. Da Abschlagszahlungen an Verbraucher jährliche Betragsänderungen nach sich ziehen, ist es aber sinnvoll diese variabel zu halten.

 

Aus diesem Grund wurde der Verwendungszweck in dem folgenden Beispiel etwas differenzierter gestaltet. Der Begriff Abschlag wurde zusätzlich in den Verwendungszweck aufgenommen. Die Schlussrechnung sollte nun von dieser Maske ignoriert werden und könnte durch eine separate Maske inklusive eigenem Buchungstext abgedeckt werden.

 

 

Diese Vorgehensweise können wir weiter fortführen und den Verwendungszweck weiter differenzieren. Würde die Notwendigkeit bestehen mehrere Abschläge für Gas und Strom separiert behandeln zu können ohne dies vom Betrag abhängig zumachen, könnte der Textbestandteil Gas zusätzlich in den Verwendungszweck übernommen werden. Diese Systematik kann praktisch beliebig angepasst werden.

 

Zuordnung

In der Gruppe Zuordnung können Sie nunmehr den Buchungsmodus (für Nutzer..., für Nutzergruppe..., für Objekt..., für Lieferant..., für Darlehen..., für DTA...) bestimmen. In den ersten 5 Fällen müssen Sie den entsprechenden Stammsatz zuordnen. Im Modus Darlehen (nur beim Einsatz des Zusatzmoduls Darlehensverwaltung verfügbar!) muss zusätzlich in der Darlehensverwaltung die Zuordnung zu den Sachkonten (Tilgung und Zinsen) sowie die Konditionen komplett eingetragen worden sein (siehe Stammdaten > Darlehensverwaltung).

Kontierung

Falls Sie eine Kontierung vornehmen können, so wählen Sie die Funktion Konten und tragen die gewünschten Konten mit den Beträgen ein. SIDOMO wird dann automatisch die Buchung durchführen, sobald Sie erkannt worden ist.

Buchungstext

Im Verwendungszweck können Sie die Variable des Buchungstextes verwenden (siehe Grunddaten > Buchungstext), wie bspw. MM, MM.JJ usw.. Die variablen Bestandteile der Buchungstexte werden durch das Datum der Belastung/Gutschrift definiert und ersetzt.